AML / CFT политика обменного сервиса
1. Общие положения
Обменный сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными принципами AML (Anti-Money Laundering) и CFT (Counter-Terrorist Financing).
Все входящие криптовалютные транзакции проходят обязательную автоматическую проверку с применением риск-ориентированной модели (Risk-Score model).
Нажимая кнопку «Я оплатил», пользователь подтверждает согласие с правилами сервиса и условиями проведения AML-проверки.
2. Модель оценки риска (Risk-Score)
В сервисе применяется модель оценки риска входящих транзакций на основании показателя Risk-Score.
Risk-Score формируется на основании данных AML-анализатора и отражает вероятность связи источника средств с категориями повышенного риска, включая, но не ограничиваясь:
- Darknet Marketplace / Darknet Service
- Mixing Service
- Scam / Fraud
- Stolen Coins
- Ransom
- Sanctions Lists
- Illegal Services
Порог блокировки
Если показатель Risk-Score превышает установленный внутренний порог (High Risk), выполнение заявки автоматически приостанавливается для проведения дополнительной проверки.
Пороговое значение определяется внутренней политикой управления рисками сервиса и может изменяться без предварительного уведомления в целях безопасности.
3. Используемый AML-анализатор
Для анализа транзакций используются данные специализированных AML-провайдеров блокчейн-аналитики (AML-анализаторов), применяющих международные стандарты оценки риска криптовалютных активов.
Результаты анализа являются основанием для:
- временной блокировки заявки;
- запроса прохождения KYC (Know Your Customer);
- запроса подтверждения источника средств (SoF — Source of Funds);
- отказа в проведении обмена.
Сервис оставляет за собой право не раскрывать внутренние параметры алгоритмов оценки риска.
4. Этапы AML-проверки
Процедура проверки может включать следующие этапы:
1️⃣ Автоматическая проверка
Проводится мгновенно после поступления транзакции в сеть.
2️⃣ Ручная проверка (при необходимости)
Проводится специалистом по финансовому мониторингу.
Срок: до 24 часов.
3️⃣ Запрос KYC / SoF (при High Risk)
Может включать:
- фото или видео-селфи с документом, удостоверяющим личность;
- подтверждение владения кошельком;
- предоставление информации об источнике происхождения средств.
Срок рассмотрения предоставленных документов: от 1 до 3 рабочих дней.
Общий срок AML-проверки может составлять до 5 рабочих дней в зависимости от сложности случая.
5. Возврат средств по AML-кейсам
В случае отказа в проведении обмена по результатам AML-проверки:
- средства возвращаются отправителю на исходный адрес;
- возврат осуществляется после завершения проверки;
- срок возврата — до 3 рабочих дней после принятия решения.
Комиссия за возврат
Комиссия за обработку AML-кейса и возврат средств составляет:
до 5% от суммы заблокированной транзакции, но не более 100 USD в эквиваленте,
а также удерживаются фактически понесенные сетевые комиссии.
Точный размер комиссии определяется индивидуально в зависимости от уровня риска и операционных затрат.
Вы можете проверить свою транзакцию самостоятельно на сайте мониторинга BestChange: